强化认识、狠抓落实、大力抓好反洗钱工作
XX 联社反洗钱先进单位材料
反洗钱不仅关系到金融机构的声誉，更关系到国家金融市场 的稳定和安全，因此，做好反洗钱工作，既是金融机构一项法定 职责，也是一项务必履职尽责的社会责任。作为农村金融的主力 军，都匀市信用合作联社在坚持服务 “三农 ”、服务社会发展的 同时，在州人行的正确指导下，大力抓好反洗钱工作。通过全社 上下努力，踏实工作，反洗钱工作的开展取得了一定成效。
一、以州人行检查为契机，大力抓好薄弱环节的整改提高 自反洗钱工作开展以来，通过州人民银行的检查，存在一些 薄弱环节，如制度建设及执行情况、客户等级划分、客户尽职调 查执行情况、可疑交易识别上报、客户身份识别等，普遍存在全 市营业网点对反洗钱工作认识不够，缺乏对规章制度的学习及开 展反洗钱工作的意识。检查后，我社高度重视薄弱环节的整改提 高， 一是成立了联社主任挂帅的反洗钱工作领导小组，领导小组 下设办公室，财务管理部负责人兼任办公室主任，明确了一名反 洗钱报告员，负责对各网点数据的分析报告工作。各信用社根据 自身业务实际情况成立本社反洗钱工作组，负责人为第一责任人， 委派制主办会计为本社反洗钱汇总、上报、分析、协调的人员。
联社反洗钱工作领导小组定期不定期召开专题会议，研究部署反 洗钱工作，并督促检查工作落实情况。
二是 开展专项检查， 2010 以来，共开展反洗钱检查和审计 4 次。并于每月会计汇审时对客 户资料留存及身份的识别、大额和可疑交易报告执行情况、身份 证联网核查等事项进行检查。
二、以加强学习培训为载体，大力提高员工反洗钱责任意识 为提高员工反洗钱责任意识，我社每年都将反洗钱培训纳入 联社年初培训计划， 一是健全培训机制，针对不同员工的要求， 制定层次不同的反洗钱培训计划，如对一线员工侧重于识别客户 及交易、可疑交易的报告的培训；对所有员工进行的反洗钱基本 内容、规章制度的定期或不定期培训；对反洗钱关键岗位员工进 行的更加深入、全面的反洗钱培训等。
二是完善培训内容并使之 具有可操作性。鉴于我社反洗钱工作的实际情况，逐步完善反洗 钱的程序手册，使员工更易于进行反洗钱操作，并使反洗钱操作 规范化、高效化。2010 年至今，举办反洗钱培训会 4 次，培训 280 人次，较为系统的培训了《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机 构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》等相关规章制度。
2010 年我社反洗钱报告员胡光霞同志 代表黔南州办事处参加了州人民银行组织的反洗钱知识竞赛，在 团体比赛中为黔南州信用社系统获得第一尽献了一份力。通过这 两年培训，我社员工反洗钱意识不断提高，为下步反洗钱工作的 开展起到积极推动作用。
三、以宣传为平台，大力营造反洗钱的农村知晓度 一是利用乡镇信用社有 “腿”的便利条件，发挥信贷员和各社 支农联络员下乡工作的特点，让他们到各村组发放宣传资料，开 展定点入户的 “移动宣传 ”。每一个信贷员都是一个移动宣传点， 把宣传的面普及到农村基层。
二是利用赶场天人流聚集的规模效 应开展宣传。两年来，墨冲、坝固、王司、凯口等 15 个社，在 赶场天通过发放宣传图片、手册等资料 2 万余份，播放影像资料 60 余次，集中宣传了反洗钱相关法律法规知识和播放反洗钱案 例。
三是组织、参加各种集中宣传活动。开展了我社五周年庆典 城乡巡回宣传活动，银监部门组织的公众教育日，州人行组织的 反假、反洗钱的集中宣传活动等。
四是长期在营业网点柜面摆放 宣传资料，供客户随时咨询。不断加强反洗钱知识普及和相关金 融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗 钱活动的社会氛围。
四、以绩效考核为手段，大力增强联社反洗钱工作能力 实践证明，考核是推动工作的较为有效的 “指挥棒 ”之一，为 提高联社反洗钱工作能力，我社把反洗钱工作作为重要指标纳入 了绩效考核的盘子。作为反洗钱前沿阵地的桥头堡，各社主办会 计肩负着反洗钱的汇总、上报、分析、协调的任务，其工作落实 得如何，成效如何，往往在很大程度上了决定了我社反洗钱工作。
我社每月对主办会计进行了会审考核，考核总分 600 分，其中涉 及反洗钱工作的指标占了会计基础工作考核的 55.8%。通过一月
一会审，一审一考核，为我社反洗钱整体能力的提高，起到了积 极的推动作用。
五、以完善反洗钱工作机制为抓手，大力筑牢制度保障 一是完善了客户身份识别和交易记录保存制度。我社制定了
《都匀市农村信用合作联社客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理暂行办法》 。对单位开立结算账户，认真审查相 关证照及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详 细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的账户；对 单位客户办理存款、现金汇款、结算等业务时，均按中国人民银 行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记；对 开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，并在联 网核查系统中进行核查后打印核查结果；对客户账户资料和交易 记录，严格按照规定期限保存。
二是严格执行大额和可疑交易报 告。按照《贵州省农村信用社反洗钱监测系统》的要求，要求各 网点严格执行大额交易发生后 4 个工作日内报送，可疑交易发生 后 8 个工作日内报送，接到的补正回执 4 个工作日内处理完毕的 规定。市联社按月通报全市报送情况并对报送情况差的信用社进 行通报批评。对连续二次被通报的信用社，市联社将采取约见负 责人谈话或参照中华人民共和国反洗钱法的相关规定进行处罚 责任人。对因本社漏报导致市联社被全省通报或联社领导被省联 社约见谈话、罚款的，将自行写出辞职报告及接受相应的罚款。
三是建立台账制度和异常交易报告制度。制定和完善了《大额交 易登记簿》、《大额现金支付登记簿》，加强对大额交易收付交易、 大额转账收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子进行洗钱 活动。
二o—年^一月二十八日
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