卓越服务 成就美好明天
——理财经理刘艳楠
2010 年 1 月 25 日，省直属支行正式对外营业，刘艳楠同志也重新进入了理财经理岗位，面对新的营业环境，新的客户群体，新的竞争对手，她逐渐调整自己的心态，在领导的鼓励下，在同事们的支持下，利用我行的产品优势， 通过专业的理财知识，发挥丰富的理财经验，不断培养新客户，维护老客户，经过将近两年的积累，刘艳楠在理财经理岗位上取得了一定的成绩，也得到了长足的进步。
一、爱岗敬业，各项理财业绩名列前茅
从事理财经理工作期间， 刘艳楠同志认真学习理财业务知识， 钻研产品优势特点，真诚服务每位客户，通过坚持不懈的努力，取得了 骄人的理财业绩，自 2010 年 1 月至今，共销售理财类产品金额共计
1.8 亿元，其中，人民币理财 1.1 亿元，保险 800 万元，基金 6000 万元，国债 300 万元。面对这些成绩，她并不满足，更没有骄傲，将继续立足本职岗位，发挥邮储人的敬业精神，不断取得更多的战绩。
二、勤勉务实，个人业务素质不断提升
作为一名理财经理， 不仅要掌握本行的理财业务产品特点， 也要熟悉他行理财产品的优劣势，同时，还要了解我行其他业务产品，包 括基础的存取款，转账业务，也包括新兴的公司结算以及信贷业务， 更要了解 POS、商易通、网银等快捷支付结算以及电子银行业务。
首先，刘艳楠自觉学习专业知识，并考取了 CHFP资格证书。她深知取得证书仅仅是进入理财行业的第一道门槛， 要想走得更远， 必
须加倍努力，因此，她认真钻研我行理财类业务知识，特别是新发型
须加倍努力，因此，她认真钻研我行理财类业务知识，特别是新发型
的理财产品，通过不断地总结归纳，发现我行产品的优势特点，并与其他行产品进行比较，同时，积极与其他理财经理进行交流沟通，使自己的专业知识得到了快速的提升。
其次， 她积极学习并综合掌握我行的其他业务产品， 满足客户的
不同层次需求， 在满足客户理财需求的同时， 还可以进一步了解客户的其他业务需求，例如，为个人客户提供 VIP 或者网银服务，为个体工商户提供小额贷款、 商易通或者 POS安装需求， 为企业领导者客户提供公司结算需求或小企业贷款需求等，为客户提供更多服务的同
时，逐步的将其培养成为我行的忠实客户。
三、热忱周到，客户服务水平逐步提高
邮储银行被称为“百姓银行”，也就是老百姓自己的银行，我们 要做到的是做老百姓最贴心、 安心、省心的金融机构， 以更好的服务、卓越的服务、完美的服务回报大家。作为一名理财经理，要做到以客 户为中心，从客户的角度出发，不断发掘客户的爱好，兴趣，特长， 解决客户急需解决的问题，做到想客户之所想，及客户之所及，努力 赢得客户的信赖和支持。
（一）戒骄戒躁，积极培养新客户
在省直属支行担任理财经理期间，刘艳楠曾经工作于两个支行， 两家支行的业务都需要从零做起， 作为理财经理， 没有客户资源做基础，要想快速做强理财业务，难度可想而知。特别是玛克威支行的客 户群体， 由于玛克威支行主要面对玛克威商厦业主， 这些客户对理财
产品，特别是保险产品都非常抗拒，以往与客户交流的经验在他们身
产品，特别是保险产品都非常抗拒，
以往与客户交流的经验在他们身
上完全不适用，初期，我有些着急，不知道从何处入手。
面对困难，她没有退缩，认真分析了玛克威的客户群体，发现很 多客户都有潜在的理财需求， 并挑选了几个相对熟悉的客户， 不仅为他们专门准备了初步的理财方案， 同时也为他们准备了专门的理财话术，并做好了不会一次成功的准备，通过她的耐心营销，逐渐拥有了
自己的客户群。
并成功营销了 20 位客户，销售理财类产品 500 万元。
（二）达诚申信，细心维护老客户
作为理财经理， 客户对自己的信任，就是对自己最大的支持，做理财经理不到两年的时间里， 通过刘艳楠的真诚服务， 已经掌握了一部分稳定的客户群， 这部分客户群由她进行引导， 根据他们的不同特点，例如对待风险的看法， 资产的利用情况，现金流的动向等方面的不同情况， 针对不同的客户采取不同的理财产品组合， 为他们做适合自己的个性理财规划，并逐步实施，取得客户的信任。
她不仅经常为客户发送新发型产品的短信通知， 还会发送一些天
气变化、交通路况、节日问候等温馨短信。为每一位客户建立了一份 档案，以便于及时记录客户都购买了哪些产品， 产品到期时要及时通知客户赎回， 还要记录客户的生日、 喜好以及性格特点或者特殊的习惯等信息。目前， 刘艳楠掌握的客户已经有 40 位，这些都是忠实客户，并将为他们提供更加专业、个性的服务。
（三）随机应变，全力稳住大客户
要想拥有大客户， 不仅要有一双善于发现的眼睛，还要有一个能
要想拥有大客户， 不仅要有一双善于发现的眼睛，
还要有一个能
够见机行事的大脑。
刘艳楠的一位大客户就是这样被她稳住的。 在一次进行大堂服务的过程中， 刘艳楠发现了一位衣着亮丽、 气质不俗的女士在寻找单式， 她马上意识到这是位优质客户， 并发现这位客户并不着急办理业务，于是将客户邀请到 VIP 室，通过与客户的交流，她发现这位客户是一家公司的经理，有 1100 万的转账业务需求，当她得知这笔款项并不是用于经营周转， 她也知道机会来了， 而且机会来之不易，一定要把这位大客户留住。便开始跟客户交流，当客户提到 存款利息较低时，她抓住机会，向客户推荐我行的理财产品 “日日升”，最终促成了这笔金额购买 1100 万的理财产品。为了防止客户是临时行为， 在为客户办理业务过程中， 进一步向其说明了其中的风险因素，得到了客户充分的信任。第二天，客户主动将他行资金转入 我行，并购买了近 300 万的基金。现在，刘艳楠也会定期与这位大客户进行电话沟通和回访，同客户成为了真正的朋友。
四、踏实认真，促进理财业务快速发展
刘艳楠在工作中认真做好本职工作， 善于总结经验教训， 取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情 感染客户，用友情联系客户，取得客户的信任，与客户建立深厚的感 情，为客户提供更加专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好 的社会形象，促进支行各项业务持续、快速、健康发展。