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《证券从业资格》第五次月底测试卷（附答案及解析）
一、单项选择题（共 0 80 题，每题 2 2 分）。
1、短期国库券的特点包括（）。
Ⅰ.违约风险极小
Ⅱ.流动性强
Ⅲ.违约风险大
Ⅳ.流动性弱
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ
【参考答案】：A
【解析】因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。
2、财政政策对股价的影响表现在（）。
I.通过调节税率影响企业利润和股息
II.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出刺激经济发展:或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股票派发
III.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求从而间接影响股价
IV.在公开市场上大量买卖证券，直接影响股价
A、I、II、III、IV
B、I、II、III
C、II、III、IV
D、II、IV
【参考答案】：B
【解析】在公开市场上大量买卖证券是货币政策。财政政策对股价的影响除 I、II、III 外，还有干预资本市场各类交易适用的税率，直接影响市场交易和价格。
3、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过（）等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。
I.广播
II.电视
III.网络
IV.报刊
A、II、III、IV
B、I、II、III
C、I、II、III、IV
D、I、III、IV
【参考答案】：C
【解析】证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。
4、下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是（）。
A、系统性风险是可分散风险
B、系统性风险不包括汇率风险
C、系统性风险即市场风险
D、系统性风险包括基金管理公司的经营风险
【参考答案】：C
【解析】系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除．因此又称为不可分散风险。
5、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
A、会计师事务所
B、证券公司
C、资产评估事务所
D、投资咨询公司
【参考答案】：B
【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者
6、证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以（）的罚款。
A、10 万元以上 50 万元以下
B、20 万元以上 50 万元以下
C、30 万元以上 100 万元以下
D、10 万元以上 100 万元以下
【参考答案】：B
【解析】根据《证券公司监督管理条例》第 85 条的规定，证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 20 万元以上 50 万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 1 万元以上 5 万元以下的罚款。
7、证券交易所的监管职能包括对（）的管理。
Ⅰ．证券交易活动Ⅱ．会员Ⅲ．上市公司Ⅳ．证券市场
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：A
【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施．组织和监督证券交易．实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理．对会员进行管理．以及对上市公司进行管理。
8、我国股票市场融资国际化是以（）等股权融资作为突破 H 的。
Ⅰ．A 股Ⅱ．B 股Ⅲ．H 股Ⅳ．V 股
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：D
【解析】我国股票市场融资国际化是以 B 股、H 股、V 股等股权融资作为突破口的。
9、证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后（）日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。
A、10.
B、15.
C、20.
D、30.
【参考答案】：A
【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第 14 条的规定，证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后 10 日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。
10、我国国有资产管理部门或其授权部门持（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A、国有股
B、法人股
C、限售股
D、流通股
【参考答案】：A
【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
11、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。
A、1000 万
B、5000 万
C、1 亿
D、3 亿
【参考答案】：B
【解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币 5000 万元。
12、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每
（）年检查一次。
A、2
B、1
C、3
D、半
【参考答案】：A
【解析】《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。
13、下列属于证券公司日常管理方面的法律法规的是（）。
A、《证券发行上市保荐业务管理办法》
B、《关于加强上市证券公司监管的规定》
C、《证券公司集合资产管理业务实施细则》
D、《证券公司内部控制指引》
【参考答案】：D
【解析】选项 A 和 C 属于监管方面的法律法规；选项 B 属于市场准入管理方面的法律法规。
14、有（）情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。
Ⅰ．净资本为人民币 4000 万元
Ⅱ．公司治理结构存在重大缺陷．风险控制制度不健全或者未有效执行
Ⅲ．最近 3 年内未因重大违法违规行为受到行政处罚
Ⅳ．从业人员中符合保荐代表人资格条件的有 4 人
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：A
【解析】Ⅰ项，注册资本不低于人民币 1 亿元，净资本不低于人民币 5000 万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度．风险控制指标符合相关规定
15、期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。
A、1 倍以上 3 倍以下
B、1 倍以上 5 倍以下
C、3 倍以上 5 倍以下
D、3 倍以上 10 倍以下
【参考答案】：A
【解析】期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1 倍以上 3 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满 10 万元的，并处 10 万元以上 30 万元以下的罚款；情节严重的责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
16、下列各项中，属于股份登记的有（）。
Ⅰ．配股登记Ⅱ．送股登记
Ⅲ．增发新股登记Ⅳ．首次公开发行登记
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【参考答案】：C
【解析】股份登记包括首次公开发行登记、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等。
17、全国性社会保障基金主要投向（）。
A、国债市场
B、期货市场
C、股票市场
D、证券市场
【参考答案】：A
【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
18、股票、封闭式基金竞价交易出现（）情形时，上海证券交易所分别公告该股票、封闭式基金交易异常波动期间累计买入、卖出金额最大 5 家会员营业部的名称及其累计买入、卖出金额。
Ⅰ．连续 3 个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15%的
Ⅱ．ST 股票和*ST 股票连续 3 个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15%的
Ⅲ．连续 3 个交易日内日均换手率与前 5 个交易日的日均换手率的比值达到 30 倍．并且该股票、封闭式基金连续 3 个交易日内的累计换手率达到 20%的
Ⅳ．证券交易所或中国证监会认定属于异常波动的其他情形
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：D
【解析】1 应为连续 3 个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±20%的。
19、下列不属于货币市场构成的是（）。
A、短期政府债券市场
B、中长期债券市场
C、商业票据市场
D、大额可转让定期存单市场
【参考答案】：B
【解析】货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项 B 不正确．
20、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满．基金份额持有人人数达到（）人以上。
A、50
B、100
C、200
D、300
【参考答案】：C
【解析】封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上．并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。
21、下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有（）。
Ⅰ．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务
Ⅱ．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%
Ⅲ．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%
Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 5%
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：A
【解析】融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%。故选项Ⅳ错误。
22、现券交易的流程是（）。
I.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交
II.进行债券交易，应订立书面形式的合同
III.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用
IV.以券融资或以资融券
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、II、III
D、I、II、III
【参考答案】：D
【解析】以券融资或以资融券是回购交易的流程。
23、利息只在公司有盈利时才支付的公司债券是（）。
A、短期融资券
B、保证公司债券
C、收益公司债券
D、信用公司债券
【参考答案】：C
【解析】收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。但另一方面，它又与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。
24、证券公司建立独立的实时监控系统时，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向（）报告并提出处理建议。
I.股东大会
II 董事会
III.监事会
IV.投资决策机构
A、I、III
B、I、II、III、IV
C、I、II、IV
D、II、IV
【参考答案】：D
【解析】发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议。
25、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A、保护投资者
B、保证证券市场的公平、效率和透明
C、降低非系统风险
D、降低系统性风险
【参考答案】：C
【解析】国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保护投资者。（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。故选 C。
26、关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开
Ⅱ．不同基金财产的债权债务不得相互抵销
Ⅲ．基金托管人没有单独处分基金财产的权利
Ⅳ．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：C
【解析】基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全．基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销；(2)依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利；(3)严守基金商业秘密；(4)对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。
27、证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循（）原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。
Ⅰ．独立Ⅱ．审慎Ⅲ．客观Ⅳ．公平
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【参考答案】：C
【解析】根据《发布证券研究报告执业规范》第 2 条的规定，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告。应当遵循独立、客观、公平、审慎原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。
28、全面的风险管理的含义不包括()。
A、全过程的风险管理
B、全部风险的管理
C、全方位的管理
D、全天候的管理
【参考答案】：D
【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过...